Raportul preliminar al echipei de investigație a fost prezentat, iar băncile au la dispoziție 30 de zile pentru a-și formula punctele de vedere, înainte ca instituția să îl examineze și să decidă dacă îl va adopta, inclusiv dacă vor fi impuse măsuri de sancționare.
În perioada următoare, băncile trebuie să răspundă la acest raport, iar audierile cu reprezentanții Consiliului sunt planificate.
Se așteaptă ca decizia de amendare să fie emisă în lunile mai-iunie, înainte de finalizarea mandatului actual al conducerii Consiliului Concurenței.
Având în vedere că instituția statului aplică amenzi semnificative, care pot ajunge până la 10% din cifra de afaceri, băncile ar putea fi sancționate cu sume de sute de milioane de euro.
La sfârșitul anului 2022, a raportat în exclusivitate că inspectorii Consiliului Concurenței au demarat un control inopinat la bănci, având ca scop strângerea de dovezi pentru a demonstra existența unei înțelegeri de tip cartel între instituțiile financiare implicate în calculul ratei ROBOR.
Inspectorii au verificat calculatoarele și telefoanele șefilor de Trezorerie, dealerilor, precum și ale președinților sau directorilor executivi, accesând emailuri, aplicații de mesagerie precum Whatsapp și platforma de comunicare între dealeri, conform surselor .
Comunicările din e-mailuri și mesagerii mobile ale bancherilor au fost căutate folosind numele dealerilor din alte bănci, fiind vizate discuțiile legate de cotațiile ROBOR, iar corespondența președinților de bănci cu departamentele de Trezorerie a fost de asemenea verificată.
Controalele au fost finalizate cu procese verbale care includeau sursele verificate și documentele sau corespondența pentru care s-au realizat copii.
Printre cele 10 bănci supuse verificării s-au numărat Banca Transilvania, BCR, BRD-Societe Generale, ING Bank, Raiffeisen Bank, CEC Bank, UniCredit Bank, OTP Bank România, EximBank și Intesa Sanpaolo România, toate fiind implicate în calculul ratei ROBOR.
O investigație similară a fost inițiată de Consiliul Concurenței în octombrie 2008, după ce BNR a acuzat mai multe bănci că au „atacat leul”, aplicând amenzi considerabile Raiffeisen și BRD, în contextul în care sancțiunile pentru înțelegeri anti-concurențiale sunt stabilite ca procent din cifra de afaceri, de până la 1%.
La BRD, inspectorii au sancționat refuzul băncii de a le permite accesul la calculatorul directorului general de atunci, Patrick Gelin, acuzând neacordarea dreptului la inspecție. Raiffeisen a fost amendată pentru furnizarea de informații inexacte către inspectorii de concurență.
După contestații în instanță, BRD, care a contestat și la Curtea Constituțională, a obținut anularea sancțiunilor de 4 milioane de euro, iar Raiffeisen a reușit doar reducerea amenzii inițiale de 3,4 milioane de euro la jumătate.
În final, dincolo de cele două bănci, raportul Consiliului Concurenței (desecretizat în 2019), care a suspectat băncile de cartel în vederea creșterii ratelor de dobândă, a concluzionat că adevărata cauză a fost criza financiară internațională.
Detaliile din raportul publicat în 2019, la mulți ani după controlul inițial, au arătat panica generată în piață, conflictele între bănci, intervenția severă a BNR pentru a susține leul înainte de alegeri, precum și informații despre băncile străine care speculau pe seama leului, toate acestea fiind extrase din e-mailurile interne ale băncilor, puse pentru prima dată la dispoziția publicului după publicarea unei versiuni redactate a raportului integral de investigație de către Consiliul Concurenței.
În august 2022, anul în care a fost declanșat controlul, guvernatorul BNR, Mugur Isărescu, a declarat că băncile „au sărit calul” și au crescut ROBOR-ul peste dobânda-cheie. Acesta a subliniat că băncile și traderii au reacționat exagerat, evidențiind tendința acestora de a privi negativ viitorul, mesajul său fiind că bancherii ar trebui să fie mai atenți la semnalele BNR.
Rata ROBOR pentru fiecare scadență este calculată de băncile agenți de calcul ca medie aritmetică a ultimelor rate cotate de fiecare participant la Fixing pentru depozitele plasate într-un interval de 30 de minute înainte de fixing, după eliminarea valorilor extreme.
Rata cotată de către un participant pentru Fixing reprezintă rata la care sunt oferite depozite în RON unui alt participant timp de 15 minute de la publicarea ratelor ROBID și ROBOR de către agentul de calcul. Ratele ROBID și ROBOR stabilite la fixing sunt publicate de agentul de calcul în aceeași zi, în termen de 5 minute de la fixing.
